인덱스펀드 개념과 ETF 가장 쉬운 설명! 그리고 대표 상품소개

 

 

안녕하세요 부법세 블로그입니다. 오늘 뉴스 헤드라인으로 TQQQ에 대해서 보았습니다. 그래서 오늘은 ETF에 대해서 알아보았는데요, ETF를 이해하기 위해서 알아야 할 인덱스펀드 개념과 ETF의 쉬운 설명 그리고 대표 상품까지 소개해 보겠습니다.

 

 

목차

• 인덱스 펀드란?
• 인덱스 펀드 원리
• ETF 설명
• ETF 종류
• 대표상품 소개 (QQQ)

 

 

인덱스펀드란?

ETF를 이해하기 위해서는 인덱스 펀드 라는 말을 먼저 이해해야 합니다. 뉴스나 여기저기서 '인덱스 펀드'라는 말을 많이 보셨을 거예요.

왜 ETF를 이해하려면 인덱스 펀드를 알아야 할까요? 그것은 바로 ETF가 인덱스 펀드를 기반으로 만들어진 펀드상품이기 때문입니다.

 

먼저 펀드라는 단어의 뜻부터 알아보겠습니다.

펀드란

투자자들의 돈을 모아서 펀드매니저가 주식, 채권 등 여러 자산에 알아서 투자를 해주는 금융상품을 말합니다. 투자자는 본인이 원하는 펀드매니저 (혹은 금융기관)의 펀드상품에 투자하면 끝인 것이죠. 

 

그렇다면 인덱스 펀드는 무엇일까요?

인덱스 펀드는 영어로 index fund라고 표시합니다. 펀드는 알겠는데 index는 무엇일까요?

index는 지수입니다.

 

지수란 어떤 기준 연도의 값을 100으로 보았을 때 그것보다 얼마나 증가/감소했는지 알아보기 위한 값을 말하는데요, 이해하기 쉽도록 예시를 들어보겠습니다.

 

 

예) 2010년도 생산된 자동차: 10대 ( 이것을 기준지수 100으로 잡자 ) 2022년도 생산된 자동차 : 30대 ( 기준 지수보다 3배 늘었군! 지수는 300이야 ) => 이를 통해 지수가 500, 700 이야 라고 말한다면 " 어떤 기준 지수보다 5배, 7배 증가했구나!" 라고 이해할 수 있는 것입니다.

 

이렇게 인덱스 펀드는 지수펀드로 특정 지수의 수익률을 따라가도록 만든 펀드를 말합니다. 

( 중요! ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️) 

 

예를 들어 코스피 200 지수가 1% 상승하면 이 지수를 따라가는 인덱스펀드의 수익률도 1% 증가하도록 만든 펀드를 말합니다.

 

어떻게 이게 가능할까요?

 

인덱스 펀드 원리 

위에서 설명한 인덱스 펀드가 지수의 수익률을 따라간다고 했습니다. 과연 이게 어떻게 가능할까요? 그 원리에 대해서 알아보겠습니다.

 

원리는 간단합니다.

 

주식시장에서 거래되는 주식들이 아주 많이 있을 겁니다. 이 주식들 중에서는 오르는 주식도 있고, 내리는 주식도 있을 겁니다.

이것들의 지표가 되는 것이 코스피&코스닥입니다. 이 코스피 코스닥 지수를 따라가는 인덱스 펀드를 만들고 싶다면 모든 주식을 비율로 쪼개서 사면 되는 겁니다! 

 

 

좀 더 자세한 예를 들어보겠습니다. 

 

주식시장에서 거래되는 모든 주식의 가격을 합쳤더니 100억이라고 해봅니다. 

 

이 중에서 삼성전자의 시가총액은 10억 , 현대는 20억, sk는 30억, LG는 50억이라고 해봅시다.

 

그리고 펀드의 재산이 1억이 있다고 했을 때 삼성전자 주식은 1000만 원, 현대 2000만 원, sk는 3000만 원, LG는 5000만 원어치를 사는 겁니다.

 

그렇게 되면 코스피, 코스닥의 지수가 오르고 내릴 때랑 비슷한 비율로 펀드의 수익률도 상승/하락하게 되는 겁니다.

 

 

ETF 설명

ETF는 인덱스 펀드의 일종입니다. 그래서 ETF설명 전에 인덱스 펀드 설명을 드린 것입니다.

ETF는 Exchanged Traded Fund의 약자입니다. ( 거래소에서 거래되는 펀드)라는 뜻입니다.

그 말인 즉 주식은 아니지만 주식처럼 거래소에 상장시켜서 운영되는 인덱스 펀드라는 뜻입니다.

 

ETF는 인덱스 펀드를 모방한 것뿐 아니라 주식 , 채권 등 여러 가지 자산의 형태를 모아서 거래소에 상장시켜서 실시간으로 자유롭게 매매할 수 있도록 만들어졌습니다. 특정 산업분야별로 모아져 있기도 하고, 특정 테마를 중심으로 구성되어있기도 합니다. 

 

ETF의 종류

이런 ETF의 종류는 크게 다섯 가지로 나눌 수 있습니다.

 

 

1. 원자재 ETF (Commodity ETF)

금, 석유, 목재 등 원자재에 투자하는 ETF입니다.

 

2. 섹터 ETF (Sector ETF)

특정 산업, 특정 섹터에 투자하는 ETF입니다. 미국 주식은 금융, 테크 등 11개 섹터로 나눠지는데 여기에 투자합니다.

3. 인터내셔널 ETF (International ETF) 

미국 외 다양한 해외 기업에 투자하는 ETF입니다.

 

4. 채권 ETF (Bond ETF)

국채, 기업, 정부 등 여러 채권을 혼합하거나 하나의 채권에만 투자하는 ETF입니다.

 

5. 주식 ETF (stock ETF)

여러 회 사의 주식으로 구성된 ETF입니다.

 

 

 

대표상품 소개 (QQQ)

ETF 상품은 많이 있지만 그중에서 유명한 상품 하나를 소개해드리겠습니다.

이름은 QQQ로 나스닥 100 지수를 따라가는 ETF입니다.

QQQ의 섹터는 IT 정보기술 분야가 47.86%로 가장 많습니다. (2022.2.17 기준)

다음으로는 통신서비스 (18.56) 경기소비재, 헬스케어 순입니다.

 

QQQ ETF가 보유하고 있는 종목의 top 10의 비중은 다음과 같습니다. 

 

애플, 마이크로 소프트, 아마존, 메타, 테슬라, 엔비디아 등 세계에서 가장 크고 유명한 IT기업의 보유 비중이 상위를 차지하고 있습니다.

 

 

오늘 제가 소개해드린 인덱스펀드와 ETF 관련 정보를 잘 살펴보시고 투자에 참고하시기 바랍니다 :) 

 

 

 

출처&참고

-지수설명

-인덱스펀드 원리-

-ETF종류